Son muchos los usuarios interesados en el mundo de la inversión que nos contactan preguntando por nuestra función, actividad y metodología. Por este motivo, en el presente post os explicamos qué es un fondo de inversión y algunos detalles útiles si estás interesado en invertir en startups.
Para empezar, ¿qué es un fondo de inversión?
Es una institución de inversión colectiva y diversificada que reúne las participaciones de ahorradores e invierte siguiendo una política determinada. Diariamente, la gestora, entidad responsable de tomar las decisiones de inversión, publica el valor liquidativo del fondo, que es su patrimonio total dividido entre el número de participaciones.
Al invertir en el fondo se obtiene un número de participaciones, las cuales diariamente tienen un precio o valor, obtenido por la división entre el patrimonio valorado y el número de participaciones en circulación. El rendimiento del fondo se hace efectivo en el momento de venta de las participaciones, la cual puede llevarse a cabo en el momento en que se desee.
Lánzame es un Pledge Fund, un tipo de fondo donde los inversores o Business Angels se comprometen a realizar una inversión sin especificar el horizonte temporal y son ellos mismos quienes deciden en qué startup y qué cantidad invertir. Todas y cada una de las startups que ofrecemos a los inversores es bajo el sistema de coinversión; esto significa que Lánzame, directamente, también invierte en dicha startup.
¿Qué factores se deben estudiar antes de invertir?
El horizonte de inversión, es decir, el tiempo que se está dispuesto a mantener el capital en un fondo, es lo primero que se debe determinar. No invertirá en el mismo producto quien necesita recuperar ese dinero en un año, que probablemente debería invertir en fondos monetarios, que quien puede mantener su inversión a medio o largo plazo. Las comisiones o la rentabilidad lograda por el fondo son otros aspectos que el inversor debe analizar antes de decidirse. En nuestro caso, hay dos tipos de comisiones. En cuanto a la primera, se trata de una comisión de gestión del 5% sobre el capital invertido con un mínimo de 65 € + IVA. Esta comisión se paga solo una vez, en el momento de realizar la inversión. No es recurrente ni existe ningún otro coste anual; pues tan solo sirve para cubrir los costes de abogados, notarios y de administración. La segunda comisión es sobre éxito, sólo si hay plusvalías, y es un 10% sobre la plusvalía obtenida. De este modo, si tú ganas, nosotros ganamos.
¿Existen incentivos fiscales?
Si la startup cumple con una serie de requisitos legales se pueden aplicar las deducciones fiscales oportunas en la declaración de la renta. Las inversiones en startups y empresas de menos de 3 años de vida tienen una deducción directa. Hay que señalar, pero, que las deducciones están limitadas a 10.000 euros por año y contribuyente. Los expertos en este tipo de inversiones aconsejan realizar inversiones a través de personas físicas y no de personas jurídicas, pues de esta forma sí podrán aplicarse dicha deducción.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en este tipo de fondos?
Este tipo de inversiones, como en todas, conlleva ciertos riesgos que vamos a analizar. Uno de los riesgos inherentes a este tipo de inversiones son la falta de liquidez o la no repartición de dividendos.
Pero a estos riesgos hay que sumarle el más importantes de todos ellos. Y es que sólo una de cada diez startups superan los tres años de vida y únicamente un 2% de los proyectos supera los cinco años. (Fuente: Mapa del emprendimiento en España)
Por ello, desde Lánzame, recomendamos realizar estas inversiones como parte de una cartera diversificada, siendo muy importante seleccionar muy bien en qué startup queremos invertir y es por ello que cobran mayor importancia los servicios que ofrecemos a nuestros inversores.
Si te gusta la forma que tenemos de invertir y quieres empezar a invertir dinero en startups, para crearte tu propia cartera de inversiones, pídenos información sin compromiso sobre nuestro modelo de inversión Pledge Fund. Accede al formulario de contacto y estaremos encantados de ayudarte.
