Hoy os hablaremos de nuestra startup participada Arboribus, empresa líder del crowdlending en España, que inició su actividad en 2013 realizando el primer préstamo a una pyme mediante una Plataforma de Financiación Participativa en España.
Carles Escolano y Josep Nebot, ambos con una amplia experiencia en el mundo de la financiación e inversión empresarial, vieron la oportunidad de crear un mercado de capitales en el que inversores particulares, profesionales e institucionales pudieran invertir en un activo hasta entonces en manos únicamente de los bancos: los préstamos a pequeñas y medianas empresas.
De esta forma los inversores podían acceder a un activo de renta fija con una rentabilidad atractiva (más del 5%), con unos ingresos recurrentes y descorrelacionado del resto de activos financieros. Y, gracias a la tecnología, podían hacerlo gestionando adecuadamente el riesgo y diversificando, sin coste, en cientos de préstamos. Para el tejido empresarial español, con un 99% de pymes y más del 90% de financiación procedente de los bancos, era la oportunidad de ofrecerles una alternativa financiera sólo al alcance de grandes empresas..
El pasado 28 de Julio de 2016, Arboribus recibió la autorización de la CNMV para operar en España como Plataforma de Financiación Participativa.
INVERTIR EN ARBORIBUS
Arboribus ofrece a los inversores la posibilidad de diversificar mejor su cartera accediendo a un nuevo activo de inversión al que hasta ahora solamente podía acceder la banca: los préstamos directos a pequeñas y medianas empresas.
Facilitamos que cada inversor cree su propia cartera de préstamos permitiendo una diversificación rápida y sin coste en múltiples préstamos a fin de minimizar riesgo según los criterios de inversión que defina cada inversor (plazo, segmento de empresa, objetivo de interés, importe por operación, exposición máxima por emisor, etc.).
La incorporación de inversores profesionales, gestores de patrimonio y EAFIs, que ya están creando sus carteras de inversión en Arboribus, ha incrementado el volumen de capital prestado a través de la plataforma y la posibilidad de cubrir préstamos de hasta 500.000, ofreciendo así el acceso a un perfil de pymes más consolidas y de menor riesgo. Este tipo de inversión ofrece, a los inversores, unas características de inversión más conservadoras y afines al perfil del inversor español.
La rentabilidad anual que obtiene el inversor esta entre el 5% y el 7%, descontada la tarifa de gestión de Arboribus, el 1% sobre el importe invertido, queda una rentabilidad neta anual entre un 4% y un 6%.
PRÉSTAMOS A EMPRESAS EN ARBORIBUS
En Arboribus financiamos empresas de todos los sectores y con distintas necesidades de financiación; liquidez, expansión, inversión, internacionalización, etc. Analizamos la viabilidad de todas las solicitudes que recibimos siempre y cuando cumplan con unos requisitos mínimos. Han de ser empresas constituidas como SA o SL, un mínimo de dos años de actividad, los últimos dos años en beneficio y sin incidencias de pago.
Distinguimos entre dos tipos de empresas en función de su tamaño y volumen: Empresas Globales y Empresas Auditadas.
Las Empresas Globales facturan anualmente entre 300.000 mil euros y 5 millones de euros, y solicitan financiación por importes desde los 50.000 euros hasta los 150.000 euros.
Las Empresas Auditadas son empresas con una facturación anual entre 5 millones de euros y 70 millones de euros y presentan cuentas auditadas anualmente, sus necesidades de financiación van desde los 200.000 euros hasta los 500.000 euros.
Del histórico de empresas financiadas en Arboribus, casi 250, el 40% son industriales (fabricantes de maquinaria, agroindustria, alimentación) y el otro 60% son empresas de servicios (ingenierías, consultoras, distribuidoras, servicios logísticos, restauración)
REGULACIÓN DEL SECTOR
Arboribus es una empresa autorizada por la CNMV, para operar en España como Plataforma de Financiación Participativa (PFP), según indica la Ley 5/2015 de Abril 2015. También es una reconocida por la Generalitat de Cataluña como entidad de financiación alternativa para empresas.
La regulación legal y jurídica ha dotado al sector del impulso necesario para que grandes inversores empiecen a crear sus carteras en este nuevo activo.
EQUIPO DE ARBORIBUS
Arboribus cuenta con un equipo de 18 personas, dirigido por Carles Escolano y Josep Nebot, con oficinas en Barcelona y Madrid.
El equipo se divide en las siguientes áreas: gestión de patrimonios, gestión de empresas, análisis de riesgos, marketing y comunicación y atención al cliente. También hay un equipo que trabaja en la mejora continua de los procesos internos y el desarrollo de la plataforma para ofrecer siempre el mejor servicio a los inversores y a las empresas.
Entre los accionistas de Arboribus se encuentran Lánzame Capital, Ona Capital y Corporación Empresarial EMESA.
Así que ya sabes, si estás interesado en invertir dinero en este tipo de startups disruptivas, no dudes en contactar con nosotros. Seguimos buscando e invirtiendo en startups que están cambiando el modelo económico del país. Pídenos información sin compromiso sobre nuestro modelo de inversión Pledge fund, a través de nuestro formulario de contacto. ¡Estaremos encantados de ayudarte!
Fuente: Arboribus.
